Bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có thể gặp rủi ro nghiêm trọng

Ảnh minh hoạ

Trong những năm gần đây, tội phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng, sử dụng công nghệ cao trên không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản diễn biến rất phức tạp với nhiều thủ đoạn mới rất tinh vi trên địa bàn Thanh Hoá nói riêng và cả nước nói chung. Các đối tượng lừa đảo thường đăng tải thông tin trên các mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng hoặc thuê những người thiếu hiểu biết về pháp luật, đang cần tiền để đăng ký mở tài khoản ngân hàng (kèm theo số điện thoại của đối tượng) nhận tiền công với giá từ 200.000 đồng đến 1.000.000 đồng. Sau đó, đối tượng sử dụng các tài khoản ngân hàng này để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật chủ yếu là “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”, “Đánh bạc”,... Các tài khoản ngân hàng không chính chủ này thường gây khó khăn cho lực lượng chức năng trong công tác xác minh, điều tra tội phạm và làm ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương.

Theo quy định của pháp luật hiện hành: Căn cứ điểm a khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và điểm c khoản 15 Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định: “Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi sau đây: Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.

Ngoài ra, căn cứ Điều 291 Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi, bổ sung năm 2017 có quy định “Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” với khung hình phạt tù cao nhất lên đến 07 năm và phạt tiền lên đến 50.000.000 đồng.

Do đó, để tránh các rắc rối không đáng có và trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo, Công an tỉnh Thanh Hoá khuyến cáo người dân hết sức chú ý cẩn trọng khi quản lý thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng của mình, tránh việc tiếp tay cho tội phạm hoặc có thể trở thành đồng phạm của các đối tượng vi phạm pháp luật. Người dân cần cảnh giác khi chia sẻ các thông tin cá nhân với người lạ, KHÔNG “cho thuê”, “bán”, “cho mượn” tài khoản ngân hàng để hưởng lợi ích khác./.